【海期新手必看】交易海外期貨前需要注意哪些事情?
操作海外期貨前要注意什麼?海期新手常見問題?交易海期要怎麼入金?需要外幣才能交易嗎?還是需要換匯嗎?海外期或額度分配是什麼?海期第一通知日、最後交易日、網路最後下單日差異?海期結算時間?海外期貨現金交割、實物交割?海期合約規格、保證金、最小跳動點?海期交易風險?交易海期什麼時候會被砍倉?交易海外期貨可能遇到上面這些問題
這篇文章讓您了解如何操作海外期貨，海期新手小白也可以輕鬆進入海期的世界~
海期新手交易前請留意：
1.請先開立海外期貨帳戶
有些朋友可能只有開通國內期貨帳戶，沒有海外期貨帳戶，沒有海外期貨帳戶就不能交易海外期貨商品，所以交易海期之前，請先確認是否已經開通海外期貨帳戶。只要是小辣椒的客戶，國內、海外期貨帳戶都是同時開通的唷!!
▶還沒有海期帳戶的朋友請聯絡元富期貨營業員-游佩芸 [元富小辣椒] 幫您開戶
▶小辣椒的LINE：@pbs8520k / 手機：0963282799
2.交易海外期貨要如何入金?
國內跟國外期貨保證金帳戶是不同的，有不同的入金帳號，國外保證金帳戶有錢才能交易海外期貨商品。
◆國內保證金帳戶-可以下台指期.小台.選擇權.股票期貨….等等國內期貨.選擇權商品
◆國外保證金帳戶-可以下國外的小道瓊、小那斯達克、小SP、黃金、輕原油、農產品期貨、外匯期貨、美元指數、A50、日經…等海外期貨商品
一般我們入金都是入到國內保證金帳戶，如果要下海外期貨，需要把國內保金帳戶的錢(台幣)互轉到國外保證金帳戶，或是直接入金(台幣或外幣)至國外保證金帳戶，才能操作海外期貨商品哦!!
【海期入金方法一】 ✅這個方法最多人使用
▼先入金至平常之國內保證金帳戶，再使用元富期貨系統內的保證金互轉功能，把台幣互轉至國外保證金帳戶，不需換匯，用台幣就可以交易海外期貨囉!!!
【海期入金方法二】
▼直接入金至國外保證金帳戶，不過國外保證金帳戶配合的銀行比較少，如果會跨行轉帳，請留意轉帳手續費問題。(國外保證金帳戶：入金台幣、外幣都可，但僅限開戶有申請之約定銀行才能入金)
※國外保證金帳戶配合銀行及帳號「虛擬帳號＋期貨交易帳號（7碼）」
| 銀行 | 分行 | 虛擬帳號 | 期貨交易帳號(7碼) |
|---|---|---|---|
| 國泰世華商業銀行* | 大安分行 | 9352 | ******* |
| 兆豐國際商業銀行* | 敦南分行 | 8830 | ******* |
| 聯邦商業銀行 | 松江分行 | 1053000 | ******* |
| 臺灣新光銀行 | 敦南分行 | 9160000 | ******* |
3.分配國內.國外保證金交易額度
▼國外期貨保證金帳戶確定入金成功後，還需要分配國內/國外保證金交易額度後，才能開始下單喔!!【配置額度的國內+國外=國內外總交易額度】
※備註：
【配置額度金額】是指下單 (持有部位+委託單) 所使用的總保證金上限
→部位出場或刪掉委託單後即釋放保證金，國內外額度可隨時分配，立即生效
→若是操作選擇權買方，不受此限制
→額度配置不影響入金、出金、保證金互轉功能
延伸閱讀｜【期貨小知識】如何調高期貨交易額度上限?
4.海外期貨交易時間-夏令時間、冬令時間
目前像是美國、歐洲國家…等，在夏季跟冬季交易時間差了1個小時，這是因為歐美國家在夏季月份會犧牲正常日出時間，將時鐘調快1小時的原因，所以交易海外期貨商品時，如果遇到美國、歐洲交易所的商品，要留意夏季、冬季的交易時間變化。亞洲國家的交易所則是沒有夏令、冬令時間之差異。
舉例：
◆美國-小道瓊期貨
夏令交易時間為06:00~次日05:00 / 冬令交易時間為07:00~次日06:00
◆新加坡-中國A50期貨
交易時間為09:00-16:35 / 17:00~次日05:15 (夏季、冬季交易時間相同)
延伸閱讀｜【海期教學】夏令時間、冬令時間介紹
5.海外期貨交割方式-現金交割、實物交割
海外期貨商品的交割方式有現金交割及實物交割兩種。現金交割就是用交易所的結算價格來進行現金的價差結算作業；實物交割則是會需要以實體物品跟對方進行交貨付款，大部分期貨商不會讓交易人進行實物交割避免違約。
| 現金交割 | 實物交割 | |
| 定義 | 交易人到最後交易日仍未平倉，將依據現貨價格與最後交易日之結算價格之差價，進行現金結算。 | 是指合約到期日，賣方將交割商品(實體物品)繳交至交易所指定倉庫，買方向交易所交付貨款，將期貨平倉合約進行了結的行為。 |
| 舉例 | A.指數類期貨 (小道瓊、小SP、小那斯達克、日經、小日經、恆生、H股、德指、富台、A50期貨 …等) B.小型輕原油、微型輕原油、小型天然氣 C.其他… | A.穀物類期貨(黃豆、玉米、小麥…等) B.金屬類期貨(黃金、白銀、銅、白金…等) C.債券類期貨(10年美債、5年美債、歐債…等) D.能源類期貨(輕原油、天然氣、熱燃油..等) E.外匯類期貨(日圓、英鎊、加幣、澳幣、美元…等) F.其他… |
6.海外期貨到期結算日-網路最後下單日、第一通知日、最後交易日
◆現金交割商品：只有最後交易日
→可網路下單至最後交易日，部分商品會因到期而提早收盤。
◆實物交割商品：有網路最後下單日、第一通知日、最後交易日 需留意
→建議在網路最後下單日結束前，提早換月下單。
前面有提到因期貨交割方式不同，為了避免實物交割發生，有針對實物交割商品提早關閉網路下單及強制出場時間，以下分別說明網路最後下單日、第一通知日、最後交易日的差異：
-網路最後下單日：可用網路下單的最後一天，網路最後下單日過後到最後交易日之前只能人工下單，有部位的交易人請盡早在這之前平倉或轉倉。
-第一通知日(First Notice Day, 簡稱FND)：期貨契約賣方有權要求買方進行交割履約的日子。第一通知日後，若持有多單的人，可能被賣方指派要用現貨實物交割。
-最後交易日(Last Trading Day, 簡稱LTD)：期貨契約交割月份的最後一個交易日。
延伸閱讀｜【海期教學】網路最後下單日、第一通知日、最後交易日介紹
7.海外期貨合約規格-最小跳動點、合約月份、交易時間…等
海外期貨商品種類眾多，商品不同，最小跳動點、交易時間、交易月份、保證金、到期日…等都會不同，所以要下單前請先確認商品資訊、到期結算日、保證金…等後再下單喔~
▼像下面美國較常見的三大指數期貨，跳動點跟原始保證金就不同：
| 商品 | 最小跳動點 | 原始保證金 | 交易時間 |
| 小道瓊期貨(YM) | 1點=5美元 | 9240美元 | [夏令] 06:00-次日05:00 [冬令] 07:00-次日06:00 |
| 微型道瓊期貨(MYM) | 1點=0.5美元 | 924美元 | [夏令] 06:00-次日05:00 [冬令] 07:00-次日06:00 |
| 小那斯達克期貨(NQ) | 0.25點=5美元 | 19470美元 | [夏令] 06:00-次日05:00 [冬令] 07:00-次日06:00 |
| 微型小那期貨(MNQ) | 0.25點=0.5美元 | 1947美元 | [夏令] 06:00-次日05:00 [冬令] 07:00-次日06:00 |
| 小S&P期貨(ES) | 0.25點=12.5美元 | 12980美元 | [夏令] 06:00-次日05:00 [冬令] 07:00-次日06:00 |
| 微型小SP期貨(MES) | 0.25點=1.25美元 | 1298美元 | [夏令] 06:00-次日05:00 [冬令] 07:00-次日06:00 |
※舉例說明：小那斯達克期貨最小跳動點是0.25點=5美元，意思是：小那每0.25點一跳，一跳是5美元
延伸閱讀｜海期合約規格查詢
8.海外期貨當沖規則
海外期貨下單可使用『當沖』保證金減半的功能，只要開立海外期貨帳戶後即可使用，不用另外申請。使用『當沖』下單，只需用原始保證金一半的金額即可下單，但仍須留意風險。
▼如果交易海外期貨使用當沖保證金減半下單的朋友，在海期當沖商品收盤前須留意以下兩種狀況：
※海外期貨商品收盤前30分鐘會檢核部位風險：
■若風險指標 >100% 當沖單部位會收足原始保證金並轉成一般單留倉。
■若風險指標 <100% 當沖部位一樣會被平倉出場。
※小補充：當沖會有兩種意思，一種就是字面上解釋，當天就把期貨部位沖銷稱做當沖交易；另一種指的是在交易期貨時，勾選當沖保證金減半，只需原始保證金一半的金額即可下單，系統內的「當沖」都是指當沖保證金減半。
延伸閱讀｜【期貨教學】期貨當沖保證金減半介紹
9.海外期貨下單-委託單類別有哪些?
海外期貨委託單大致上有四種，分別是：限價單、市價單、停損限價、停損市價。
▶會依國外交易所有無提供相關委託類別做調整，限價單、市價單就是一般常見的委託單；停損限價、停損市價則是直接掛在國外交易所的停損單，有海期停損單需求的朋友可多多利用這個功能。
◆停損限價單：直接掛到交易所之停損單，需設定停損觸發價及委託價格
◆停損市價單：直接掛到交易所之停損單，只需設定停損觸發價，觸發後會用市價送出委託單
※小補充：
-日本交易所：只有限價單、市價單
-香港交易所：只有限價單
-歐洲交易所：只有限價單、市價單、停損市價單
-新加坡交易所：有限價單、市價單、停損市價單、停損限價單
-美國CME、CBOT、NYM、ICE-NYBOT等交易所：有限價單、市價單、停損市價單、停損限價單
延伸閱讀｜【海期教學】海外期貨停損單介紹
10.交易海外期貨的風險及砍倉規則
在交易海外期貨前也需要先了解相關海期風險知識及砍倉規則。海外期貨跟國內期貨一樣，當盤中權益數低於維持保證金時，會收到盤中高風險通知，提醒要注意帳戶部位風險；當盤中風險指標低於25%，公司就會開始執行代沖銷作業，將全數部位強制砍倉出場，砍倉價位不一定等於風險指標25%左右之價位，建議交易海外期貨的朋友一樣要隨時留意部位風險。
11.交易海外期貨的損益計算教學
前面有提到，用台幣就可以操作海外期貨商品了，那操作海期的損益又是如何計算的呢?
▶海期操作損益會用該商品的幣別計價，像是：
美國小道瓊期貨最小跳動點幣別為美元，那操作損益就會以美元計價
歐洲小德指期貨最小跳動點幣別為歐元，那操作損益就會以歐元計價
大阪小日經期貨最小跳動點幣別為日圓，那操作損益就會以日圓計價….以此類推
※舉例：
小道瓊期貨，最小跳動點：1點=5美元
→假設價格從33500漲到33510，持有多單為獲利10點*5美元=50美元。
12.海外期貨-帳務查詢(權益數)
入金台幣交易海外期貨，損益會用外幣計價，那帳務會如何顯示?
▶從海期帳務的權益數來看可看到：基幣、NTD、USD、EUR、JPY…等各種幣別
–基幣：所有幣別換算成台幣的約當金額
–NTD：帳戶內單純台幣的金額
–USD：帳戶內單純美金的金額…等
※舉例：
假設入金台幣100000元到海外期貨帳戶後，操作小道瓊期貨賺了50美元，此時權益數各幣別的變化如下：
■權益數(基幣)：約當台幣101500元
■權益數(NTD)：100000台幣
■權益數(USD)：30美元
(手續費不計，美元匯率以30舉例計算，實際狀況以系統顯示為主)
13.交易完海外期貨後要如何出金?
交易海外期貨商品後，在國外保證金帳戶的餘額要如何出金呢?
▶海期出金有兩種方式：
1.如果當初開戶有約定外幣存摺，可打電話申請外幣出金
2.如果當初開戶只有約定台幣存摺，那就需要先把外幣換匯成台幣後，再使用保證金互轉功能，把換好匯的台幣互轉到國內保證金帳戶接著就可以申請出金囉。
※備註：國外保證金帳戶在有外幣的情況下，可以使用保證金互轉功能，不過會有互轉金額上限，剩餘不能互轉的部分會需要先申請換匯，當外幣都換匯成台幣後就能把國外保證金帳戶的餘額全部互轉到國內保證金帳戶了。
海期新手交易常見問題Q&A
Q1.一定要用外幣才能叫海外期貨嗎?交易海期需要先換匯嗎?
A1.不用喔!!只需要把台幣入金或互轉到國外保證金帳戶，用台幣就可以交易海外期貨了，不用特地換匯成外幣。
Q2.為什麼已經入金到國外保證金帳戶卻無法交易海外期貨?
A2.確認國外保證金帳戶有餘額後，記得要分配國內、國外交易額度，分配好後就可以交易海期囉!!
Q3.為什麼我的海外帳戶權益數沒有交易卻會變動?
A3.國外保證金帳戶沒有外幣的話，權益數不會變動。有外幣的話，權益數有可能會變動。
→大部分交易人看海外期貨-權益數是用「基幣」來看，基幣是所有幣別換算成台幣的大約金額，系統每日會更新一次外幣匯率，如果國外保證金帳戶有外幣，就會造成權益數(基幣)有一點差異，不過不用擔心，如果有外幣，會以實際跟銀行敲匯後的匯率數字為準，用系統匯率計算出來金額只是參考用的。
Q4.晚上也可以交易海外期貨嗎?
A4.可以唷，只要在海外期貨開盤時間內都可以交易。
Q5.晚上交易海外期貨遇到問題可以問誰?
A5.可以詢問您的期貨營業員，或是直接打電話到元富期貨24小時交易室專線詢問02-87867136。
結論
以上內容是海期新手在交易海外期貨前，需要注意的地方及常見問題，希望大家看完之後能大致了解如何開始交易海外期貨商品，喜歡小辣椒整理的文章的話歡迎找元富期貨游佩芸開戶~為您提供專業服務及低價手續費降低交易成本，也不用擔心找不到人問問題!!
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111年金管期總字第003號